Xumma Network S.A.S., en el desarrollo de sus operaciones y firme en su compromiso de contribuir a la lucha contra el lavado de activos, trabaja activamente para minimizar la posibilidad de que se introduzcan recursos de origen ilícito en la compañía a través de sus diferentes actividades, para velar, promover y desarrollar las actividades necesarias para garantizar el estricto cumplimiento de las normas sobre prevención de ilícitos.

Nuestra gestión cumple con la normatividad vigente emitida en la Circular 100-000016 del 24 de diciembre de 2020 (proveniente de la modificación integral del capítulo décimo de la Circular Externa No. 100-000005 de 2017).

Conceptos Clave

• ¿Qué es el lavado de activos? Es la operación mediante la cual se busca dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas. Las organizaciones criminales buscan ingresar dinero de origen ilegal al sistema legal para ocultar su trayectoria e integrarlo a la economía formal.

Prevención y Cultura de Riesgo

Fuentes de riesgo (Actividades ilícitas)

El lavado de activos puede originarse en delitos como:

• Narcotráfico y trata de personas.
• Extorsión y secuestro extorsivo.
• Tráfico de armas y contrabando.
• Captación ilegal de dinero (pirámides).
• Enriquecimiento ilícito y peculado.

¿Qué sucede si contribuimos a evitar estos delitos?

• Nuestro país crece social y económicamente.
• Generamos un ambiente de seguridad y confianza.
• Los negocios tienen mayor permanencia y sostenibilidad.
• Tu dinero y tus ahorros estarán protegidos de manos ilegales.
• La gestión empresarial se vuelve más responsable y segura.

Consecuencias de participar en actividades ilícitas

Involucrarse en estas conductas, incluso por descuido, puede traer consecuencias graves:

• Sanciones penales: Prisión, multas, extradición o extinción de dominio.
• Bloqueo financiero: Inclusión en listas internacionales (OFAC, ONU, etc.) y pérdida de acceso a servicios bancarios.
• Daño reputacional: Pérdida de imagen ante la sociedad, cierre de tu negocio o pérdida del empleo.

Guía de Actuación y Denuncia

¿Cómo puedes denunciar actividades sospechosas?

Es un deber de todas las contrapartes de Xumma® realizar el reporte de cualquier operación sospechosa detectada. Para ello, disponemos del siguiente canal oficial:

Cómo podemos decirle NO al lavado de activos

• Nunca prestes tu nombre o identificación.
• Exige siempre factura al realizar tus compras.
• Pregunta siempre por el origen del dinero con el que vas a hacer negocios.
• Duda de los negocios «fáciles» o que prometen ganancias extraordinarias con poca inversión.
• No celebres negocios que no comprendas en su totalidad.
• Actúa siempre con transparencia y conoce a fondo con quién haces tratos.

¿Cómo puedes ser utilizado como canal?

Evita ser una herramienta para el delito. Ten precaución si:

• Te piden prestar tus productos financieros o tu firma.
• Recibes grandes sumas de dinero en efectivo sin una justificación clara.
• Compras propiedades cuya cadena de dueños sea dudosa.
• Omites denunciar conductas delictivas cuando las identificas.

En Xumma Network S.A.S., protegemos nuestra integridad y la de nuestros aliados.